이더리움 코인 전망

⚠️ 투자 유의사항

DeFi 서비스 이용 시 스마트 계약 리스크, 비영구적 손실(Impermanent Loss), 해킹 등의 위험이 있습니다. 충분한 조사 후 이용하세요.

DeFi란?

DeFi(Decentralized Finance, 탈중앙화 금융)는 블록체인 기술을 활용하여 은행이나 증권사 같은 중개 기관 없이 금융 서비스를 제공하는 시스템입니다. 이더리움은 스마트 계약 기능으로 DeFi의 중심 플랫폼이 되었습니다.

📈 탈중앙화 거래소 (DEX)

중앙화된 거래소 없이 사용자 간 직접 거래를 가능하게 하는 플랫폼

🦄 Uniswap

TVL: ~$5B | 출시: 2018년

가장 큰 DEX, AMM(Automated Market Maker) 방식
Uniswap V3: 집중 유동성으로 자본 효율 극대화
수천 개의 토큰 거래 지원
UNI 거버넌스 토큰
Layer 2 (Arbitrum, Optimism, Polygon) 지원

🍣 SushiSwap

TVL: ~$500M | 출시: 2020년

Uniswap 포크로 시작, 독자적 생태계 구축
다양한 체인 지원 (멀티체인 전략)
SUSHI 토큰 스테이킹 보상
Kashi 렌딩, BentoBox 등 추가 서비스

🥞 Curve Finance

TVL: ~$3B | 출시: 2020년

스테이블코인 거래 특화 DEX
매우 낮은 슬리피지
CRV 토큰과 veCRV 거버넌스
Curve Wars: DeFi 프로토콜들의 CRV 경쟁

🦘 1inch

특징: DEX 애그리게이터 | 출시: 2020년

여러 DEX에서 최적의 거래 경로 찾기
최저 가격 보장
가스비 최적화
1INCH 거버넌스 토큰

🏦 대출/차입 프로토콜

암호화폐를 담보로 대출을 받거나, 자산을 예치하여 이자를 받는 플랫폼

👻 Aave

TVL: ~$10B | 출시: 2020년 (ETHLend에서 리브랜딩)

가장 큰 DeFi 대출 프로토콜
Flash Loans(무담보 순간 대출) 개척
다양한 자산 지원 (30+ 토큰)
AAVE 토큰 스테이킹으로 프로토콜 보호
Aave V3: 크로스체인 유동성

🟢 Compound

TVL: ~$2B | 출시: 2018년

DeFi 대출의 선구자
알고리즘 기반 이자율 결정
cToken 시스템 (예치 증명)
COMP 거버넌스 토큰
2020년 DeFi Summer의 주역

🏛️ MakerDAO

TVL: ~$8B | 출시: 2017년

DAI 스테이블코인 발행 프로토콜
담보 기반 스테이블코인 (1 DAI = $1)
MKR 거버넌스 토큰
가장 오래되고 검증된 DeFi 프로젝트
RWA(Real World Assets) 담보 도입

💱 스테이블코인

법정화폐(주로 USD)에 가치가 고정된 암호화폐

💵 USDT (Tether)

시가총액: ~$120B

가장 큰 스테이블코인, Tether 사 발행, 중앙화

💵 USDC (USD Coin)

시가총액: ~$30B

Circle 발행, 규제 준수, 투명한 감사

🟡 DAI

시가총액: ~$5B

MakerDAO 발행, 탈중앙화, 담보 기반

💰 FRAX

시가총액: ~$600M

부분 담보 알고리즘 스테이블코인

🌾 수익 농사 (Yield Farming)

DeFi 프로토콜에 유동성을 제공하고 보상을 받는 활동

🧑‍🌾 Yearn Finance

TVL: ~$500M | 창시자: Andre Cronje

자동화된 수익 최적화 프로토콜
Vaults: 최적의 수익 전략 자동 실행
YFI 거버넌스 토큰 (공정 출시)
복잡한 DeFi 전략을 일반 사용자도 쉽게 이용

🔷 Convex Finance

TVL: ~$4B

Curve 유동성 제공자를 위한 수익 부스터
CRV 보상 극대화
CVX 토큰 스테이킹
Curve Wars의 주요 플레이어

🛡️ 보험 프로토콜

스마트 계약 리스크에 대한 보험 제공

🛡️ Nexus Mutual

스마트 계약 커버리지 제공
회원 소유 상호 보험 모델
NXM 토큰

🏔️ InsurAce

포트폴리오 기반 보험
여러 프로토콜 동시 커버
INSUR 토큰

🔮 파생상품 프로토콜

선물, 옵션 등 파생상품 거래

📊 dYdX (현재 자체 체인으로 이전)

특징: 탈중앙화 선물 거래소

레버리지 거래 (최대 20배)
오더북 방식
원래 이더리움 Layer 2 (StarkEx)에서 시작

📈 Synthetix

TVL: ~$500M

합성 자산(Synths) 발행 프로토콜
주식, 상품, 외환 등 추적 가능
SNX 토큰 담보
Optimism 기반

🎲 GMX